ФОТО: OZRIMOZ/SHUTTERSTOCK.COM

В последние несколько недель по стране прокатилась волна афер с хищением денег через «Телеграм». Злоумышленники пишут личные сообщения в мессенджер от лица высокопоставленного руководителя, заставляя человека совершать необдуманные действия. Среди жертв обмана — чиновники, спортсмены, бизнесмены. Суммы, отданные ими мошенникам, исчисляются сотнями тысяч и даже десятками миллионов рублей. Новую схему по «разводке» жителей России взяли на вооружение украинские кол-центры.

Состоятельные и неглупые на крючке у подлецов

В сентябре-октябре прокатилась череда сообщений о дерзких мошенничествах через Telegram. И, что примечательно, во всех случаях граждане добровольно передавали преступникам немалые деньги.

Так, 29 сентября на удочку ловкачей попалась трёхкратная чемпионка Европы по прыжкам в воду Светлана Тимошинина: в результате их действий она лишилась миллиона рублей. Женщина получила в ТГ сообщение от главы своей спортивной федерации Станислава Дружинина. Босс написал, что с Тимошининой свяжется куратор федерации, инструкциям которого она должна следовать. Вскоре ей действительно позвонил некто, представившийся «куратором», и сказал, что со счетов Светланы была попытка перевода денег, и чемпионке может грозить даже уголовное дело.

А затем – всё по классической схеме, рассказал «Первому русскому» источник в правоохранительных органах. Спортсменку набрал уже «сотрудник ФСБ», который заявил, что идёт секретная операция по поимке особо опасных преступников-аферистов, заполучивших данные к банковским счетам физлиц, в том числе и к её собственному. А потому нужно снять накопления и разместить их на безопасном счёте, о чём ей в подробностях расскажет уже представитель ЦБ.

Так и получилось: со Светланой созвонился «человек из Центробанка», объяснивший, что после того, как она снимает свои деньги, к ней в условленное место явится спецагент и назовёт пароль «Брелок» – в знак того, что всё идёт по плану, и она должна передать ему наличку. Дальше – уже не её заботы, деньги положат на другой счёт.

Спецагент прибыл… на электросамокате. Назвал кодовое слово, чемпионка со спокойной совестью передала ему честно заработанный миллион рублей, и тот уехал в неизвестном направлении.

И – всё! Денежки канули, куратор недоступен, оперативник ФСБ – тоже, про сотрудника Центробанка и говорить нечего. Более того, выяснилось, что и глава спортивной федерации ей вообще не писал. Совсем. И ни сном ни духом не ведал о каких-то там секретных операциях-махинациях.

СВЕТЛАНА ТИМОШИНИНА СТАЛА ОДНОЙ ИЗ ЖЕРТВ НОВОЙ РАЗНОВИДНОСТИ МОШЕННИЧЕСТВА С ПОМОЩЬЮ МЕССЕНДЖЕРА TELEGRAM. ФОТО: АГН «МОСКВА»

Подобным образом своих кровных в начале октября лишился и старший тренер юниорской сборной России по лыжным гонкам Владимир Тимофеев. Только отдал он аферистам более двух миллионов накоплений, которые также передал «спецагенту» на электросамокате. В его случае триггером стало сообщение в Telegram от имени президента Федерации лыжных гонок России Елены Вяльбе. Естественно, сама Вяльбе никаких ц/у через «телегу» тренеру Тимофееву не давала.

Впрочем, на крючок мошенников попадаются не только люди из сферы спорта, но и чиновники. В сентябре, например, развели на деньги Валентину Астапенко, возглавляющую правовое управление столичной префектуры ЮВАО. И дело-то опять же не в банальной доверчивости, а в том, что её предупредил через ТГ префект Андрей Цыбин. Как можно перепроверять сообщения от высокого начальства, верно? Лже-Цыбин «подвёл» к подчинённой ответственного сотрудника Павла, а тот уже поведал страшное: с ним связались оперативники ФСБ по «закрытой линии» и хотят пообщаться.

Само собой, отказать столь уважаемой спецслужбе мало кому придёт в голову, тем более по рекомендации вышестоящего руководства. Вот Валентина Астапенко и не стала сомневаться. К тому же мнимый фээсбэшник даже продиктовал чиновнице её собственные персональные данные: понятно же, что кто-то «левый» никак бы не смог их разузнать, верно? Во всяком случае, так, наверное, решила женщина.

Далее опять появился «сотрудник ЦБ», но только он запросил слишком большую сумму – 11 миллионов, которые должны были помочь раскрыть ОПГ. А таких средств у неё не было. Поэтому был найден единственно приемлемый вариант: снять со счетов то, что было (без малого полтора миллиона), а остальное добавить с помощью кредитов.

Есть здесь, к слову, интересная деталь. Наглецы, понимая, с кем затеяли игру, вспомнили, что у чиновницы – негласно запрещённый к пользованию госслужащими айфон с вражеской операционной системой IOS, а для чистоты операции все действия надо производить исключительно через телефон на Android. И она… купила такой аппарат. И скинула денежки – и свои, и кредитные.

То есть во всех подобных случаях мошенники давят на жертву посредством фейковых сообщений в Telegram от руководства, которому людям не приходит в голову прекословить. При этом над запудриванием мозгов работает целая группировка «специалистов», включая «оперативников ФСБ» и «сотрудников Центробанка» с соответствующими заготовками, а также курьеров, которым жертвы передают деньги. Да, преступники не стесняются нанимать и курьеров, которых используют отнюдь не втёмную, а держат в курсе происходящего,

– отмечает источник Царьграда в правоохранительных органах.

По его словам, сейчас расследуется ещё несколько подобных случаев.

Он отметил также, что «зацепки есть»: по крайней мере, кое-кого из курьеров, игравших роль «спецагентов», удалось найти. Фишка в том, что и они не знают, от кого поступил заказ. Их задачей было только выслушать кодовое слово и забрать пакет: они даже не были в курсе, что находится внутри. А в разговоры-беседы с теми, кто передаёт им «товар», вступать категорически запрещалось. Ни расспросов, ни уточнений – ничего.

Как рассказал собеседник «Первого русского», курьеров нанимают через объявления на специализированных сервисах от имени менеджеров. И предлагают выполнить обычную работу, только без оформления и афиширования: забрать груз, доставить его в определённое место, сообщить об этом через всё тот же ТГ на указанный аккаунт, после чего приходит вознаграждение. И всё.

Глав госкорпорации разводили с Украины

По словам IT-эксперта экс-сотрудника спецслужб Игоря Бедерова, схема с разводом «от начальника» появилась совсем недавно – буквально несколько недель назад.

Началось это (правда, в СМИ не попало) с мошенничеств в отношении нескольких руководителей одной госкорпорации. Помимо прочего, в отношении высокопоставленных особ ещё и выведывалась личная информация, всяческие их взаимоотношения. Одному из топ-менеджеров написала его сотрудница, которая де-факто является его любовницей. То есть сначала ей написали мошенники от лица большого босса. Она думала, что это действительно он, и начала вываливать им информацию об отношениях с начальником в переписке,

– рассказал Царьграду эксперт.

Что касается новизны этого метода, то, по словам Бедерова, его можно оценивать как углубление истории с обычным телефонным мошенничеством.

Но здесь, и это главное отличие, создаётся дополнительный предлог для выхода на жертву. Который изначально осуществляется под легендой работы с бизнес-субъектами, а не с простыми, так скажем, обывателями. Причём злоумышленники не склоняют жертву к транзакциям между юридическими лицами. Они просто давят на то, чтобы жертва сняла наличные денежные средства и дальше их либо куда-то зачислила, либо передала наличными курьеру. И хотя работа по этой схеме похожа на действия одной преступной группировки, речь идёт скорее о подходе, который используют разные злоумышленники.

Криминальные тренды формируются как на основе новостной повестки, так и по рекомендациям криминальных маркетологов. Увидев эффективность схемы, её повторяют большинство преступных группировок,

– комментирует Царьграду ситуацию генеральный директор юридической компании Назиля Нурмамедова.

Среди криминальных услуг есть фарминг, или массовая регистрация фальшивых аккаунтов на подменные телефонные номера и с помощью специализированного программного обеспечения. По этой же модели бронируются и аккаунты в Telegram, добавляет эксперт. При этом подделка профиля руководителя в ТГ особой сложности не составляет.

Злоумышленники «пробивают» оригинальный номер телефона, находят оригинальный профиль-донор самого VIPа и дальше делают схожий никнейм, или вообще используют профиль без никнейма, с одной фотографией. Telegram тем и отличается, что там нет привязанного номера телефона для сверки, он не опубликован. Это упрощает задачу мошенникам. Представьте, что в Whatsapp вам написали, фотография та, а номер телефона не совпадает – ну, явный фейк. А в Telegram это не каждый может проверить,

– объясняет Игорь Бедеров.

О том, что новый тип мошенничества распространился широко и преступники ищут жертв по всей стране, можно судить как по сообщениям об однотипных мошенничествах из разных регионов, так и по реакции тех, чьи профили подделываются. Например, соответствующее предупреждение 22 сентября опубликовал глава Ноябрьска Алексей Романов.

СКРИНШОТ СООБЩЕНИЕ В TELEGRAM-КАНАЛЕ АЛЕКСЕЯ РОМАНОВА T.ME/ROMANOVBLOG

При этом у группировок ТГ-мошенников есть нечто общее – работа из сопредельной страны.

Мы видим, что трафик всё равно идет на Украину. Схему используют те же кол-центры и те же самые группы злоумышленников. Просто появились новые предлоги для общения с потенциальными жертвами,

– констатирует Бедеров.

Что с того?

Как не попасть на удочку мошенников? Что должно насторожить? В первую очередь нужно попытаться связаться с настоящим начальником по известному контакту. Если была переписка с боссом, но он не отвечает, то проверить идентификационный номер: для этого есть оригинальный фирменный бот самого Telegram – @userinfobot. Там выдаётся актуальный ID. Если ID свежий, создан недавно, то это мошенники, поясняет Игорь Бедеров.

Это совет, так сказать, для применения в быту. Но сама по себе проблема противодействия Telegram-мошенникам, по словам эксперта, куда глубже.

Дело в том, что после начала спецоперации, за которой последовало отключение от Swift, а потом и массовая блокировка украинских IP-адресов в России, тамошние спецслужбы начали обзаводиться инфраструктурой – и вполне успешно, кстати – на территории нашей страны. Ставить SIM-банки, арендовать квартиры, регистрировать эквайринги, юридические лица, вербовать людей-курьеров. И всё это у них вполне хорошо получается.

Соответственно, выход только один: помимо пресловутой «бдительности граждан», нужна выработка мер противодействия, ведь речь идёт не только о хищениях денег, а о том, что украденные средства в дальнейшем идут прямиком на финансирование нашего противника.

ОТДЕЛ РАССЛЕДОВАНИЙ «ПЕРВОГО РУССКОГО»